Witwassen voorkomen

Programma van de opleiding Witwassen voorkomen

Dag 1

Bestrijding witwassen en terrorismefinanciering.

We gaan in op de belangrijkste ontwikkelingen op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering. Hierbij kijken we naar financiële instellingen en de gezamenlijke verantwoordelijkheid ter voorkoming van financiële criminaliteit.

• De verhouding tussen Wft, Wwft, AML, CDD, KYC, Sw 1977
• De betekenis van witwassen en terrorismefinanciering
• Welke financiële instellingen zijn recentelijk in het nieuws geweest?
• Ontwikkelingen in het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering 

Wet- en regelgeving

We gaan in op de belangrijkste wetten en regels én de naleving daarvan.

• Het juridische kader rondom Anti Money Laundering (AML) en Counter Terrorist Financing (CTF)
• De nieuwe Anti Money Laundering Directive (AMLD)
• De Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft) en hoe daaraan te voldoen
• De werking van sancties en Sanctiewet 1977 > Toezicht op naleving van wet- en regelgeving (AFM & DNB)

Docent: Maarten van Denzen, Senior Legal Consultant, Enigma

Dag 2

Governance

Risicomanagement vindt plaats in alle lines of defence van een financiële instelling. In dit dagdeel gaan we in op governance en gerelateerde
vraagstukken die kunnen spelen bij financiële instellingen:

• Wat zijn good practices voor de SIRA?
• Hoe kom je tot een goede risk appetite en hoe monitor je deze?
• Wat zijn taken en verantwoordelijkheden binnen de three lines of defence?
• Hoe geef je invulling aan de rol van een effectieve compliance functie?
• Hoe toetst de internal auditfunctie het AML en Sanctieprogramma van de instelling?
• Wat zijn elementen van een goede (risico)cultuur?

Docenten:
Evelyn Bell, Senior Manager Integrity & Compliance bij KPMG
Elianne van den Bos, Senior Consultant Integrity & Comliance bij KPMG 

CDD en toezichthouders

Customer Due Diligence (CDD) is een essentieel onderdeel van een integere bedrijfsvoering. Je gaat aan de slag met de volgende
vraagstukken.

• Hoe voer je een gedegen CDD-analyse (policy en beleid)
• Wat zijn de verschillen in vereenvoudigd, normaal en verzwaard klantonderzoek?
• Welke klant-, product- en dienstrisico’s zijn er?
• Wat is het acceptatiebeleid bij financiële instellingen?
• Wat zijn de belangrijkste beheersmaatregelen?
• Welke richtlijnen moeten gevolgd worden?

Docent: Musa Elmas, Senior Compliance/CDD Advisor and Trainer bij Elmas CDD

Tip: Download de brochure voor een compleet overzicht!

Dag 3

Open bronnen onderzoek

In deze ochtend leer je de praktische vaardigheden om de enorme hoeveelheid informatie op internet te doorzoeken. De nadruk ligt hierbij op het begrijpen en kunnen inzetten van de verschillende bronnen en middelen.

• Wat is de beste manier om je werkplek in te richten met browserkeuze, add-ons en anonimiteit?
• Welke juridische kaders zijn er om rekening mee te houden?
• Hoe gebruik je Open Source intelligence, zoekmachines, geavanceerd zoeken en social media?

Docent: : Sander Hoed, Instructeur OSINT bij Digitale Opsporing en Digitaal Wijkagent bij de Nationale Politie

Interviewtechnieken fraudeonderzoek

Tijdens dit dagdeel staat de mens als informatiebron centraal. Of het nu een telefonisch contact is of een persoonlijk vraaggesprek, psychologische aspecten spelen een rol in ieder feitenonderzoek.

• Wetenschappelijke kennis over het menselijk geheugen en communicatie over wat hierin is opgeslagen
• Hoe krijg je gedetailleerde en betrouwbare informatie van mensen
• Wat is de rol van human error in interviewprocessen en hoe zijn deze te minimaliseren?
• Welke interviewtechnieken worden wereldwijd gebruikt en wat zijn de effecten?
• Hoe ga je om met weerstand en kun je neutraal confronteren en doorvragen?

Docent: Roel Boon, Psycholoog en interviewtrainer bij How2Ask en Innovator & Researcher bij Politie Nederland

Dag 4

Transactiemonitoring

Een goede inrichting en uitvoering van de transactiemonitoring is essentieel voor financiële instellingen. Transacties dienen systematisch gemonitord te worden en ongebruikelijke transacties moeten worden gedetecteerd.

• Hoe dient een transactiemonitoringsproces eruit te zien?
• Wat zijn de verschillende risicoprofielen?
• Welke subjectieve en objectieve indicatoren zijn?
• Wat zijn de belangrijkste business rules?
• Je gaat aan de slag met een praktijkcasus
• Je leert alles over de meldplicht ongebruikelijke transacties

Docent: Jaap Jan de Jong, Executive Consultant, Enigma

Technologische aspecten AML en Sancties

Een transactiemonitoringssysteem en klant/transactiescreeningsysteem dat passend is bij uw eigen risicoprofiel is van groot belang. In deze
module gaan we in op de technische vraagstukken omtrent AML en Sancties:

• Wat zijn good practices voor de inrichting van AML en Sanctiesystemen?
• Hoe valideer je de effectiviteit van AML & Sanctiemodellen?
• Hoe valideer je de systeeminfrastructuur en datakwaliteit?
• Verkenning van AI/ML toepassingen

Docent: Patrick Özer (Partner) en Jori van Schijndel (Manager) Forensic Technology bij KPMG

Deze opleiding is speciaal ontwikkeld voor:

Iedereen die werkzaam is binnen een financiële instelling met klantencontact, en medewerkers die vanuit hun functie of op een andere manier te maken hebben met witwassen en terrorismefinanciering:

• Financieel rechercheur bij banken of verzekeringen;
• Compliance medewerkers in de financiële sector;
• Fraudeonderzoekers bij verzekeringmaatschappijen;
• Customer Due Diligence analist;
• Know Your Customer analist;
• FEC-analist;
• Vermogensbeheerders;
• Forensisch Accountants;
• Accountants;
• Juridische medewerkers financiële criminaliteit
• Controllers en auditors
• FIOD en Belastingdienstmedewerkers
• Overige functies in relatie tot financiële criminaliteit;
• Medewerkers openbare orde en veiligheid
• Financieel adviseurs