Leer balanceren tussen verplichtingen en belangen
Controle neemt toe
Ieder jaar worden transacties van financiële dienstverleners meer gecontroleerd door de toezichthouders van de Wwft. Eerder lag de nadruk voornamelijk op de banken, maar inmiddels komen ook andere poortwachters, zoals notarissen, accountants, levensverzekeraars en advocaten steeds meer in het vizier. Ben jij hier als organisatie al goed op voorbereid?
Door deze verschuiving is het risico op hoge boetes namelijk aanzienlijk vergroot. Dit vraagt om bewust handelen, zorgvuldig afwegen én een sterk bewustzijn van de maatschappelijke verantwoordelijkheid van deze poortwachters.
Jouw rol als poortwachter
Deze opleiding biedt inzicht in jouw rol als poortwachter, hoe je beslissingen neemt, je voorbereidt en welke afwegingen je maakt vanuit je wettelijke taak binnen een commerciële organisatie. Je ontvangt praktische handvatten en inzichten waarmee je een gedegen invulling kunt geven aan de gestelde vereisten vanuit de Wwft en de communicatie van jouw vondsten, zowel intern als extern.
Zekerheid versus risico
- Je leert hoe je de rol van poortwachter vervult, terwijl je ook je zakelijke belangen behartigt.
- Je balanceert tussen het signaleren en acteren wanneer je vermoedt dat er sprake is van witwassen en het risico lopen dat je strafrechtelijk wordt vervolgd.
Resultaat na de opleiding:
- Je kent de verwachtingen en verplichtingen richting jou als poortwachter
- Je weet hoe je ongebruikelijke transacties onderschept en hier melding van maakt
- Je weegt belangen zorgvuldig af en weet hoe je dit bespreekbaar maakt
Jouw praktijk:
De opleiding is zo opgebouwd, dat deze in de basis aansluit bij alle organisaties met een Wwft verplichting. Echter, betreft de Wwft maatwerk voor elke soort poortwachter. Tijdens de opleiding is er voldoende gelegenheid om te verdiepen in jouw specifieke praktijk.
Programma
Wwft voor de poortwachter
Module 1
Het theoretisch kader en de stakeholders
- Inleiding in de Wwft
- De spanningsvelden tussen de Wwft en poortwachters
- Wat is de visie en het draagvlak binnen jouw organisatie?
- De verwachting richting jou als poortwachter
- De stakeholders en consequenties
- Vormen van financiële criminaliteit
Wat is witwassen?
- Verdieping op witwasmethodologieën
- Actuele trends en ontwikkelingen, zoals internationalisering en AI
- Praktische vuistregel in de detectie en aanpak van mogelijke ongebruikelijke transacties
Ben je bekend met de inhoud en noodzaak van de Wwft en de verschillende vormen van financiële criminaliteit. Je weet wat er specifiek van je rol als poortwachter wordt verwacht en wat dit betekent voor jouw organisatie, nu en in de toekomst.
Wwft in de praktijk
Module 2
Inzicht in ongebruikelijke transacties
- Welke ongebruikelijke transacties kom jij in de praktijk tegen?
- Welke bronnen kun je raadplegen en wat kun je uitbesteden?
- Welke informatie moet je vastleggen?
- Welke ziens- en werkwijze hanteert de toezichthouder?
Risico's en melden
- Het opstellen van een risicobeleid en -analyse
- Hoe ver moet je gaan in een onderzoek?
- Ongebruikelijke transactie? Welke handelingen moet je doen?
- Ongebruikelijke transactie? Moet de dienstverlening stoppen of mag je nog zaken doen?
Heb je inzicht gekregen in vormen van ongebruikelijke transacties in de praktijk. Je weet welke bronnen je kunt raadplegen en hoe je een risicobeleid en -analyse opstelt. In het geval van een ongebruikelijke transactie ben je bekend met de meldingshandelingen.
Tip - Download de brochure voor een compleet overzicht van het programma
Een plan van aanpak voor het cliëntenonderzoek
Module 3
Het cliëntenonderzoek
- Het fundament: Ken je klant (KYC)
- De Ultimate Beneficial Owner (UBO)
- De risico gebaseerde verdieping: Customer Due Diligence (CDD)
- Benodigde competenties voor een gedegen cliëntenonderzoek
Praktisch aan de slag met benodigde soft skills
- Het cliëntenonderzoek documenteren in een rapportage
- Tactvol communiceren
- Het verminderen van weerstand tijdens klantgesprekken
Heb je inzicht in de cruciale stappen van een cliëntenonderzoek en hoe je een gestructureerd en reproduceerbaar format opstelt. Daarnaast ben je op een praktische manier aan de slag gegaan met klantgesprekken. Je bent voortaan beter voorbereid op deze moeilijke gesprekken, zowel intern als extern.
Omgaan met verschillende belangen
Module 4
Interne implementatie en ethiek
- De vertaalslag van jouw handelen naar je rol in de maatschappij
- De afweging tussen risico’s voor je organisatie, de maatschappij en het commercieel belang
- Communicatie binnen je organisatie
- Het voorlichten van je collega’s
Samenwerken met andere poortwachters
- Hoe deel je jouw vondsten met andere poortwachters, die samenwerken met dezelfde klant?
- Hoe zit het met privacy en beroepsgeheim?
- Welke afwegingen maak je bij het bepalen wie er op gaat treden
Weet je hoe om te gaan met verschillende belangen die spelen rond jouw onderzoek. Je kunt die belangen wegen door dilemma’s te formuleren en bespreekbaar te maken. Je hebt inzicht in mogelijkheden op dossierniveau en weet hoe je samen met andere partijen op kan trekken.
Deze opleiding is speciaal ontwikkeld voor organisaties met een Wwft plichtige poortwachtersrol, zoals:
- Accountants
- Belastingadviseurs
- Advocaten
- Levensverzekeraars
- Makelaars
- Notarissen
- Banken
- Beleggingsinstellingen
Of functies zoals:
- KYC onderzoekers
- CDD analisten
- Compliance medewerkers
- Medewerkers (financiële) veiligheidszaken
Ondersteund door online leeromgeving
Tijdens de opleiding maak je, naast de bijeenkomsten, gebruik van 'Mijn Online Leeromgeving'. Hier vind je (extra) leermaterialen die aansluiten bij de lesbijeenkomsten, zoals video's, artikelen, eventueel huiswerk en verwijzingen naar boeken. Mijn Online Leeromgeving gebruik je ook als netwerkinstrument en voor interactie: alle deelnemers en docenten zijn via de leeromgeving snel te bereiken. Voor aanvang van de opleiding ontvang je een inlogcode voor de online leeromgeving en een uitnodiging om jouw profiel aan te maken.
Naar Mijn Online Leeromgeving
Ga aan de slag binnen jullie eigen praktijk
Opleiding Wwft voor de poortwachter is ook op maat te volgen. De maatwerkopleidingen worden gemiddeld met een 8,6 beoordeeld, omdat de inhoud, zowel theorie als praktijkvoorbeelden, volledig wordt afgestemd op de unieke leerdoelen en de praktijksituatie van jouw organisatie.
Jouw team ervaart hierdoor diverse voordelen:
Inhoud op maat
Het programma sluit exact aan op jullie leerdoelen en praktijk.
Kennisborging
Kennis wordt gedeeld en blijft behouden in de organisatie.
Kostenefficiënt
Efficiënt investeren in het kennisniveau van de organisatie.
Ideale planning
Gepland om in jullie agenda te passen, ook qua locatie.
Onder andere deze opdrachtgevers gingen je voor:
Houd mij op de hoogte
Wil je deze opleiding graag volgen? Inschrijven is (nog) niet mogelijk. Via onderstaand formulier houden we je graag op de hoogte. Of neem contact met mij op voor persoonlijk opleidingsadvies.
Persoonlijk opleidingsadvies nodig?
Hoi, Ik ben Sandra en ben een specialist op dit vakgebied. Je kunt mij bereiken via onderstaande gegevens of via de chat.
040 2972 770 sandra.donkers@euroforum.nlProductaanbod
Schrijf je in voor de nieuwsbrief van vakgebied Financieel